Erste Kisvállalkozói számlacsomagok

Ezúton szeretnénk tájékoztatni a Mikrovállalati bankszámlacsomagok értékesítésének eljárásrendjéről, a számlanyitáshoz szükséges dokumentumok listájáról.

 

1. Tananyag és vizsga

A mikrovállalati bankszámlacsomagok tananyaga és az elvégzendő termékvizsga az ERSTE Bank Partner e-learning rendszer felületén elérhető:

https://erste.elearning.co.hu/local/customregform/forms/Partner/story_html5.html

---

2. Mikrovállalati számlacsomagok értékesítéséhez szükséges dokumentum és link:  

Adatkezelési tájékoztató – Erste mikrovállalati bankszámlacsomag érdeklődés átadásához

Online mikrovállalati számlanyitási űrlap

---

3. Ügynöki értékesítési eljárásrend  

 

A. Tájékoztatás

Az Ügyfelet szóban teljes körűen tájékoztatni szükséges:

• az ügynök által közvetíthető számlacsomagok közül az ügyfél érdeklődésének és bankolási szokásainak legmegfelelőbb számlacsomagról, a számlacsomaghoz kapcsolódó szolgáltatások köréről (bankkártya, Vállalati TeleBank, NetBank, SMS szolgáltatás), tartalmáról, kondícióiról és a vonatkozó általános szerződési feltételekről;

• az igénylés folyamatáról, az igényléshez szükséges dokumentációs feltételekről;

• arról, hogy az Ügyfél által megadott személyes adatokat elektronikus úton külön eljuttatja a banknak és ennek segítségével nyílik mód arra, hogy az időpont egyeztetés céljából az ügyféllel felvegye a kapcsolatot a banki tanácsadó;

• az adatvédelemre vonatkozó szabályok betartása érdekében az Ügyfelet tájékoztatni kell a banki és az ügynöki adatkezelésről, adattovábbításról. Az Ügynök köteles az értékesítés folyamatában átadni az Ügyfélnek az Erste Bank Adatvédelmi és személyes adatkezelési tájékoztatóját. Ez elérhető az Online számlanyitási űrlapon és a csatolt Adatkezelési tájékoztatóban is. 

B. Azonosítás

Amennyiben az Ügyfél, érdeklődést mutat a mikrovállalati pénzforgalmi számla igénylésére, akkor az igénylést megelőzően az Ügyfél által bemutatott okmányok alapján azonosítani szükséges a természetes és jogi személyt is, valamint ellenőrzi a természetes személy személyazonosságát igazoló okirat valódiságát, a meghatalmazott esetében a meghatalmazás érvényességét, a rendelkezésre jogosult rendelkezési jogosultságát, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. 

C. Adatkezelési tájékozató kitöltése és bankfiókba juttatása

Az érdeklődés továbbításához az okmányok megtekintése alapján az Ügyfél személyes és cégadatait az Adatkezelési tájékoztató - Erste mikrovállalati bankszámlacsomag érdeklődés átadásához c. dokumentumon. A személyes okmányok ellenőrzésére és adatainak rögzítésére az Ügynök köteles az Ügyfél előzetes hozzájárulását kérni, az erre vonatkozó ügyfél nyilatkozatot az Adatkezelési tájékoztató tartalmazza.Az ügyfél által aláírt Adatkezelési tájékoztató - Erste mikrovállalati bankszámlacsomag érdeklődés átadásához c. dokumentumot az Ügyfél által kiválasztott fiókba személyesen, vagy postai úton el kell juttatni. 

D. Online mikrovállalati számlanyitási űrlap kitöltése és elküldése

Amennyiben az Ügyfél azonosítása rendben megtörtént és a kitöltött Adatkezelési Tájékoztatót is aláírta, szükséges az Online mikrovállalati számlanyitási űrlapot továbbítani a Bank részére az ügyféladatokkal. Az űrlap elküldésével a számlanyitási igény megjelenik a Bank CRM területénél, a fiók banki rendszeren keresztül 24 órán / 1 munkanapon belül erről értesítést fog kapni, ezt követően pedig 24 órán / 1 munkanapon belül egyezteti az ügyféllel a számla keretszerződés és díjcsomag aláírásának időpontját.

 

---

HIRDETMÉNYEK

 

Közvetítők által értékesíthető mikrovállalati bankszámlacsomagok:

• Erste Vállalkozói S(tart) számlacsomag
• Erste Vállalkozói M számlacsomag
• Erste Vállalkozói L számlacsomag
• Erste Vállalkozói XL számlacsomag
• Erste Vállalkozói XXL számlacsomag
• Erste Vállalkozói Extra számlacsomag
• Erste Vállalkozói deviza M számlacsomag
• Erste Vállalkozói deviza L számlacsomag
• Erste Vállalkozói deviza L számlacsomag - havidíj-kedvezménnyel
• Agro számlacsomag
• MIKROVÁLLALATI BANKSZÁMLA HIRDETMÉNYEK